Il nous semble essentiel d’accompagner nos clients dans la gestion de leur outil de travail.
Dans une logique d’optimisation des flux, il nous semble essentiel d’accompagner nos clients dans la gestion de leur outil de travail.
En effet, une stratégie doit tenir compte de vos flux de revenus futurs quelque soit les événements de votre vie, et vous assurer la meilleur efficacité fiscale pour la perception des fruits de votre travail.
Aussi, votre conseiller OPES Patrimoine dispose de toutes les compétences pour vous guider au travers de ces sujets accessoires à la gestion de votre entreprise.
La gestion de votre trésorerie d'entreprise
Depuis plusieurs années, le contexte économique mondiale à eu pour conséquence de réduire à néant les rendements des placements monétaires dédiés aux trésoreries d’entreprise.
Les placements à terme proposés par nos banquiers sont de moins en moins séduisant et nous poussent à trouver des altérnatives.
Nous avons au moins trois réponses à cette problématique :
Ouvrez un contrat de capitalisation en tant que personne morale : vous disposerez ainsi des qualités d’un contrat d’assurance vie en terme de diversification de gestion, de sécurité du fonds euros et de flexibilité.
Diversifiez votre gestion de trésorerie en finançant les autres PME au travers du crowdfunding. Nous vous recommanderons notamment une plate-forme avec laquelle nous sommes partenaire.
Bénéficiez d’une rendement très sécurisé offrant au moins 4% par an sans aucun frais et participé à l’essor d’une pépite que nous pourrions vous présenter.
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La Santé
Par Christophe DREUIL
Une complémentaire de santé, ou mutuelle comme elle est souvent désignée, permet de vous faire rembourser tout ou partie de vos dépenses de santé non prises en charge par la sécurité sociale, ou par votre régime obligatoire si vous êtes Travailleur Non Salarié.
Le choix de sa complémentaire de santé est primordial si l’on souhaite être bien couvert et optimiser ce poste de dépenses.
Nous nous tenons à votre disposition pour vous permettre d’auditer vos besoins et les prestations de votre système actuel, avant de vous proposer, si besoin, les solutions de complémentaire santé parmi les meilleures du marché, en fonction de votre profil personnalisé.
La prévoyance
Par Christophe DREUIL
La « prévoyance » correspond aux solutions d’assurance qui permettent de protéger vos revenus dans le cas où vous seriez dans l’incapacité d’exercer votre activité.
Nous recommandons chez OPES Patrimoine d’étudier (ou réétudier) vos contrats de prévoyance environ tous les 5 ans, afin de profiter des évolutions du marché, et de s’assurer de payer le bon prix pour un bouquet de prestations adaptées. Notre approche de courtier indépendant vous ouvrira les portes de ce large marché, avec beaucoup de pédagogie et de transparence, afin de vous assurer les meilleurs choix.
L'épargne salariale
Par Johann RIVARD
Mettre en place au sein de votre entreprise un dispositif d’épargne salariale permet d’alléger le coût du travail et donc d’optimiser vos résultats, mais aussi d’améliorer l’implication de vos collaborateurs, et de les fidéliser.
Votre cabinet OPES Patrimoine se propose de vous accompagner dans ces stratégies en associant vos objectifs à notre offre de services et produits. Notre statut de courtier indépendant et notre expertise en gestion financière pourront de surcroit améliorer significativement l’épargne générée par ces dispositifs de distribution, optimisés fiscalement et socialement.