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L’assurance vie

L’assurance vie est le couteau suisse de la gestion de patrimoine. C’est une enveloppe qui, de par ses spécificités juridiques, financières et fiscales, permet de répondre aux besoins de chaque étape de la vie d’un patrimoine.

Pourtant, les attributs des contrats du marché ne sont pas tous semblables.

Chez OPES Patrimoine, fort de notre statut d’indépendant, nous sommes capables de travailler indistinctement avec la grande majorité des compagnies d’assurance.

Notre mission est de nous assurer que vos contrats présentent bien les qualités que vous êtes en droit d’attendre de cet outil. Si tel n’est pas le cas, nous vous présenterons les enveloppes adaptées à vos stratégies, puis, nous nous attèlerons à notre premier métier, à savoir, la gestion financière.

Vous bénéficiez d’un accompagnement professionnel pour la gestion de votre épargne. Vos allocations sont soigneusement surveillées.

La genèse

Avant de créer notre cabinet, Dominique RIVARD à débuté sa carrière dans la finance depuis la fin des années 70 à 1993.

Période clé des marchés financiers, durant laquelle l’informatique a révolutionné les échanges, il a su évoluer de gestionnaire au sein d’une charge d’agent de change, à responsable d’un service obligataire et gestionnaire de fonds commun de placements.

En 1993, à 41 ans, Dominique RIVARD décide de créer OPES Patrimoine.

La défiscalisation par la Loi Girardin Industrielle ou Sociale

La loi Girardin est encore à ce jour le meilleur vecteur de défiscalisation : pas d’emprunt, pas de durée d’investissement, un gain one-shot. Il faut simplement veiller à ce que certaines règles soient respectées.

OPES Patrimoine a su forger une partie de son image auprès de ses partenaires experts comptable sur cette activité, en offrant depuis 1993 une sélection de dossiers n’ayant entrainé aucun défaut depuis l’origine. Ce résultat est le fruit d’une expertise acquise au fil des déplacements annuels que nous nous imposons en Outre-Mer, toujours pour mieux comprendre et appréhender ce marché.

Nous vous proposons cette vidéo pour vous apporter l’essentiel des informations sur ces dispositifs.

La Santé

Une complémentaire de santé, ou mutuelle comme elle est souvent désignée, permet de vous faire rembourser tout ou partie de vos dépenses de santé non prises en charge par la sécurité sociale, ou par votre régime obligatoire si vous êtes Travailleur Non Salarié.

Le choix de sa complémentaire de santé est primordial si l’on souhaite être bien couvert et optimiser ce poste de dépenses.

Nous nous tenons à votre disposition pour vous permettre d’auditer vos besoins et les prestations de votre système actuel, avant de vous proposer, si besoin, les solutions de complémentaire santé parmi les meilleures du marché, en fonction de votre profil personnalisé.

La prévoyance

La « prévoyance » correspond aux solutions d’assurance qui permettent de protéger vos revenus dans le cas où vous seriez dans l’incapacité d’exercer votre activité.

Nous recommandons chez OPES Patrimoine d’étudier (ou réétudier) vos contrats de prévoyance environ tous les 5 ans, afin de profiter des évolutions du marché, et de s’assurer de payer le bon prix pour un bouquet de prestations adaptées. Notre approche de courtier indépendant vous ouvrira les portes de ce large marché, avec beaucoup de pédagogie et de transparence, afin de vous assurer les meilleurs choix.

L’épargne salariale

Mettre en place au sein de votre entreprise un dispositif d’épargne salariale permet d’alléger le coût du travail et donc d’optimiser vos résultats, mais aussi d’améliorer l’implication de vos collaborateurs, et de les fidéliser.

Votre cabinet OPES Patrimoine se propose de vous accompagner dans ces stratégies en associant vos objectifs à notre offre de services et produits. Notre statut de courtier indépendant et notre expertise en gestion financière pourront de surcroit améliorer significativement l’épargne générée par ces dispositifs de distribution, optimisés fiscalement et socialement.

Les SCPI

Cette vidéo traite des Sociétés Civiles de Placements Immobiliers.

Ce véhicule collectif d’investissement en immobilier, permet, pour des montants relativement faibles et de moindres contraintes, d’accéder aux avantages fiscaux des loi Pinel ou Malraux, au rendement de l’immobilier institutionnel, de bureaux ou de commerce, d’imaginer des montages patrimoniaux avec facilité.